币安智能持仓是什么？怎么用？币安智能持仓的运作方式与原理分析

目錄

• 幣安智能持倉是什麼？
• 幣安智能持倉的目的與適用情境
• 智能持倉適用情境
• 幣安智能持倉的優點
• 隨時監控與平衡
• 靠波動囤積更多幣
• 節省操作時間
• 幣安智能持倉的缺點與風險
• 手續費堆高成本
• 單一幣種暴雷會很慘
• 幣種風險可能變動
• 平臺安全性
• 幣安智能持倉使用教學
• 準備好幣安帳戶
• 創建智能持倉
• 調整智能持倉參數或關閉
• 還有哪些類似幣安智能持倉的功能？
• 幣安智能持倉常見問題解答

在幣安策略交易頁面內，有個「智能持倉」的功能，究竟有多智能？該在什麼時候用？

這篇文章就來深入解析幣安智能持倉的運作方式與原理，同時我會分享智能持倉的適用情境及優缺點，並以圖解示范如何使用，希望能幫助你更加瞭解智能持倉的概念，並在適當時機使用它。

幣安智能持倉是什麼？

幣安智能持倉（Rebalancing Bot）是幣安交易所提供的自動再平衡機器人，當你持有多種加密貨幣，並希望能將各幣價值維持在一定比例時，就可以靠智能持倉來自動化完成。

舉例來說，如果你在1,000 USDT 的資產配置內包含比特幣及以太幣，並且希望他們各占投資組合的50%，則一開始你會各有500 USDT 的比特幣及以太幣。

隨著比特幣及以太幣的價格波動，原本500 USDT 的比特幣可能漲到600 USDT、以太幣則漲到1,400 USDT，資產配比不再是1:1，而是3:7。

此時智能持倉就會自動幫你賣掉一些以太幣，並拿這些錢買入比特幣，變成比特幣、以太幣各持有1,000 USDT，恢復到1:1 的投資配比。

不僅如此，你還可以設定幣安智能持倉的調整規則，「按比例」或「按時間」自動再平衡：

• 按比例：當某幣價值相比原配比差異達到指定數值時，才自動平衡回原本的比例。
• 按時間：每隔固定時間就平衡回原本的比例，無論當下比例是多少。

幣安智能持倉的目的與適用情境

很多人會很好奇，如果要長期持幣的話，買完後放著不動就好瞭，為什麼還要刻意用「再平衡」調整各幣種的比例？

原因很簡單，智能持倉是為瞭平衡風險，確保風險維持在自己理想的配比上，不受價格波動影響。

例如當某幣價格突然漲很高時，若沒有再平衡，就相當於把大量風險押住在這個幣，萬一突然來個暴跌，便會瞬間讓資產大幅縮水。

除此之外，若持有的資產之間有漲跌循環，也能透過每次的再平衡，適時的低買高賣套取更多利潤。

智能持倉應用情境

例如在過往行情中，比特幣、以太幣有輪流強勢的趨勢，因此若適時地在價格高點賣掉、換成弱勢幣種，也能在每次的平衡中累積更多幣。

智能持倉適用情境

• 長期持有多幣種：當你打算長期持有多個加密貨幣，又想確保資產配比不變時，便能透過智能持倉自動監控與平衡。
• 看中有潛力的板塊：以智能持倉一次打包同版塊的多個幣種，就有機會吃到整個板塊的紅利。
• 多幣種有輪流強勢規律：若兩個以上的幣有輪流上漲的趨勢，智能持倉能協助你適時獲利瞭結並累積更多幣。

智能持倉之所以適合打包整個板塊，是因為當某加密貨幣板塊受到關註時，通常龍頭幣會先大漲，接著其他幣輪流漲。

由於龍頭幣大漲時，智能持倉會將部分龍頭幣換成其他幣，等於在佈局未來將上漲的幣，因此才說可以用於佈局整個板塊。

幣安智能持倉的優點

隨時監控與平衡

創建智能持倉後，無論你在睡覺、上班還是盯盤，隻要幣價達到指定條件，智能持倉就會自動協助再平衡，大幅節省盯盤的精力。

靠波動囤積更多幣

智能持倉會把總值高的幣換成總值低的幣，相當於部分獲利瞭結，並佈局價值相對低的幣，因此若配置得當，長期下來便能累積到更多的加密貨幣。

節省操作時間

幣安智能持倉的操作是全自動化的，一次性設定後，除非要調整平衡條件或補充資金，否則後續的平衡都會自動執行，無需額外花時間關註或操作。

幣安智能持倉的缺點與風險

手續費堆高成本

由於智能持倉會根據條件不停地轉換幣種，因此若條件過於寬松、導致頻繁再平衡，便可能浪費大量的交易手續費，並堆高持有成本，在此同時還可能沒達到該有的效果。

因此，智能持倉的再平衡條件建議設嚴格一點，例如比例部分至少差距1% 以上、時間間隔一天以上，才不會動不動就觸發再平衡，當然實際情況還是要看持有幣種的特性而定。

單一幣種暴雷會很慘

當單一幣種暴雷、價格不斷下跌時，便會觸發智能持倉不停的把其他幣換成這個幣，倘若這個幣之後再也沒漲回來，就會導致大量虧損，而且你很可能來不及阻止！

富哥就有類似的經驗，以為一次持有前十大幣種妥妥的，沒想到後來LUNA 幣崩盤，幾乎所有幣都被換成LUNA。

不僅如此，富哥當時還忘記有這個持倉，等發現時已經來不及瞭，隻剩下滿滿的LUNA 倉位！

這邊富哥也要強調，智能持倉不是穩賺不賠，是否賺錢與你挑的幣有密切關聯。

幣種風險可能變動

智能持倉講求的是價值維持在開倉時的比例，但隨著時間，加密貨幣可能因多重因素導致風險變動，當初十拿九穩的幣也可能變得一文不值。

此時若還固守當初的比例配置，不根據情況適時調整，便可能導致虧損。

平臺安全性

智能持倉需在幣安交易所帳戶內操作，因此若幣安出現任何運營上的風險，就有可能導致投入的錢完全拿不回來。

幣安智能持倉使用教學

準備好幣安帳戶

首先，請準備好幣安交易所帳戶，並把要投入智能持倉的幣放進去。

如果還沒有幣安帳戶，可點擊鏈接進入官網，完成註冊。

創建智能持倉

進入智能持倉頁面

接著從「交易」頁面找到「機器人」選單，即可看到「智能持倉」的功能。

幣安智能持倉介面

幣安智能持倉提供「AI」及「手動創建」兩種方式。

AI 就是一次幫你打包好同板塊的不同幣種，如果你想佈局某板塊可以搭配使用。

手動創建則是自己挑選幣種、配比等，我自己通常是選「手動創建」，因為彈性較大。

創建幣安智能持倉

幣安智能持倉設定參數包含：

• 幣種及比例：要持有哪些幣、各幣要維持在哪個比率。
• 投資幣種：總共要投入多少錢，以BTC+ETH 為例，至少要投入200 USDT。
• 自動再平衡：可設定什麼條件下自動執行再平衡、將配比調回前面設定的比例。
• 進階設定：設定達到某個價位才開始持倉或關閉倉位，無特殊需求不必設定。

幣安智能持倉平衡規則

幣安自動再平衡的條件包含「按代幣比率」及「按時間」：

• 按代幣比率：當某幣市值比例與原本比率差異達到指定數值後，才會自動再平衡。
• 按時間：每隔設定的時間，無論當下比率如何，都把它調整回最初的比率。

設定完成後，幣安就會自動把你投入的幣，拿去買對應的幣種囉！

調整智能持倉參數或關閉

幣安智能持倉管理教學

創建幣安智能持倉後，可到下方「所有訂單」來管理，點「關閉」可取消智能持倉，若想查看當前持有狀況，或調整幣種、再平衡條件等則可點「詳情」。

增加或減少智能持倉資金

在概覽右上方的圖示可增加或減少投入的資金。

例如原本隻投入500 USDT、你想加碼300 USDT，便可以從這裡來投入，如此一來便可一起管理。

調整智能持倉幣種或再平衡規則

調整幣種及再平衡條件的方式則是在「詳情」。

調整幣種部分，你可以將A 換成B，或是刪減持有的幣，但至少要有2 種幣，且不支援新增其他幣種。

再平衡條件則跟創建時差不多，如果覺得當初設得不好，都可以在這邊調整。

還有哪些類似幣安智能持倉的功能？

除瞭幣安外，各大加密貨幣交易所多有提供類似的自動再平衡功能，名稱通常叫「智能持倉」或「屯幣寶」：

加密貨幣自動再平衡工具

至於哪個比較好？

我認為挑選重點是哪間交易所比較值得你信任。

畢竟會用到再平衡策略的時機，通常是你打算「長期持有」這些幣，因此前提是交易所也活得夠久。

不然萬一用到一半，交易所「啪！」的一聲就倒閉瞭，那這些幣可能也拿不會來，更遑論再平衡啦。

幣安智能持倉常見問題解答

使用幣安智能持倉後可以修改幣種或平衡方式嗎？

可以，創建智能持倉後，依舊可以在「所有訂單」管理頁面調整，唯一要註意的是若原本隻有兩個幣種，就沒辦法再刪除任一個幣，同時也無法新增更多持倉幣種，僅可換成不同幣。

幣安智能持倉手續費是多少？

幣安智能持倉手續費與現貨Taker 交易手續費相同，且可隨VIP 等級、使用推薦碼等方式獲得折扣。

以上就是幣安智能持倉是什麼？怎麼用？幣安智能持倉的運作方式與原理的詳細內容，更多關於幣安智能持倉的運作方式與原理的資料請關註腳本之傢其它相關文章！